Ley de Lavado de Activos en Ecuador 2025: Externalización de Procesos de Debida Diligencia

El 29 de julio de 2025 entrará en vigor la nueva Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos, que actualizará el marco legal vigente en materia de cumplimiento y reforzará los deberes aplicables a los sujetos obligados a informar.

¿Qué cambia con la nueva Ley de Lavado de Activos en Ecuador?

Aunque muchas obligaciones ya existían, la ley incorpora nuevos mecanismos expresos que permiten a dichos sujetos externalizar ciertos procedimientos de diligencia debida, bajo condiciones específicas y sin que ello implique delegar su responsabilidad legal.

Requisitos para externalizar procesos sin perder el control legal

Para que los sujetos obligados puedan externalizar procedimientos de debida diligencia sin delegar su responsabilidad legal, la nueva ley exige condiciones claras:

1. Dependencia en terceros (Art. 53)

Los sujetos obligados podrán depender de otros sujetos supervisados (locales o extranjeros) para ejecutar medidas de debida diligencia, siempre que:

1. Exista acceso inmediato y completo a la información

2. El tercero esté supervisado por la UAFE o una autoridad competente en su país de origen

3. No se trate de una jurisdicción considerada de alto riesgo según GAFI

4. Se mantenga la responsabilidad legal del sujeto obligado contratante

2. Contratación de proveedores externos (Art. 54)

Los sujetos obligados podrán contratar proveedores externos especializados, bajo su responsabilidad, para ejecutar los siguientes procedimientos:

1. Identificación y verificación del cliente;

2. Identificación y verificación del beneficiario final;

3. Comprensión de la actividad económica y propósito de la relación comercial.

Esta contratación requiere autorización expresa del cliente y debe garantizar:

1. Confidencialidad de los datos;

2. Trazabilidad y archivo de la documentación;

3. Cumplimiento de los requisitos establecidos en la ley.

La contratación de proveedores externos no libera al sujeto obligado de sus responsabilidades legales, pero le permite optimizar recursos y asegurar una ejecución técnica adecuada del sistema de cumplimiento.

¿Qué servicios ofrece Meythaler & Zambrano como proveedor externo?

En el marco de la nueva legislación, Meythaler & Zambrano pone a disposición de sus clientes servicios jurídicos especializados como proveedor externo de procedimientos de debida diligencia, en cumplimiento del artículo 54 de la Ley.

Contamos con un equipo multidisciplinario que presta asesoría y ejecución técnica en:

• Implementación y documentación de procesos de identificación de clientes y beneficiarios finales;

• Evaluación de actividades económicas y análisis de riesgo de operaciones;

• Revisión frente a listas restrictivas, sanciones internacionales y jurisdicciones de alto riesgo.

Este servicio está dirigido a empresas del sector financiero, asegurador, inmobiliario, constructor, comercial, exportador y otras entidades calificadas como sujetos obligados, que requieran externalizar procesos operativos sin perder control ni cumplimiento legal.

Para más información sobre el alcance de nuestros servicios, requisitos legales o implementación de este modelo, nuestro equipo del Departamento de Responsabilidad Penal y Cumplimiento queda a su disposición. Contáctenos y reciba asesoría personalizada