Ab. Mary Mar Samaniego
Jefe del Departamento de Responsabilidad Penal, Operaciones y Control del Mercado Ilícito
El Capítulo III de la Ley Orgánica para la Mejora Recaudatoria a través del Combate al Lavado de Activos, publicado el 10 de diciembre de 2024, establece reformas institucionales para fortalecer la prevención y combate del lavado de activos y la financiación de delitos relacionados.
A continuación se resumen las disposiciones clave:
Rectoría Institucional y Competencias
Junta de Política y Regulación Financiera: Es responsable de emitir políticas públicas y regulaciones en áreas como los sectores financiero, cambiario, de seguros y valores, en relación con la prevención del lavado de activos.
Competencias de la UAFE (Unidad de Análisis Financiero y Económico)
La UAFE puede imponer multas por incumplimientos, solicitar la inmovilización de fondos o activos sospechosos y supervisar unidades complementarias dentro de instituciones públicas relacionadas con la materia.
Confidencialidad y Uso de la Información
Los reportes de operaciones sospechosas y la información de la UAFE son confidenciales y solo se pueden compartir con entidades públicas competentes para procesos judiciales o extinción de dominio.
Sujetos Obligados y Requisitos
Se incluyen como sujetos obligados a las empresas tecnológicas financieras y de seguros que operan en vida y ahorro. Deben remitir información en tiempo real a la UAFE y desarrollar herramientas tecnológicas para cumplir con los requisitos en un plazo de 90 días.
No se puede invocar el secreto bancario, profesional o fiscal para negar información solicitada por la UAFE.
Reportes de Operaciones Sospechosas
Los sujetos obligados deben realizar reportes de operaciones sospechosas dentro de los cinco días si hay motivos razonables para sospechar que los fondos provienen de actividades ilícitas, independientemente de la cantidad involucrada.
Entidades de Control
Se incluye a los agentes de aduana, y fundaciones u organizaciones sin fines de lucro que reciban recursos nacionales o internacionales, como entidades obligadas a implementar medidas de prevención y control.
La ley entró en vigor el 10 de diciembre de 2024. Con la entrada en vigor de la Ley Orgánica para la Mejora Recaudatoria a través del Combate al Lavado de Activos, es crucial que todos los sujetos obligados tomen medidas inmediatas para cumplir con las nuevas disposiciones.
Asegúrese de actualizar sus políticas internas, desarrollar las herramientas tecnológicas necesarias y remitir la información solicitada a la UAFE dentro de los plazos establecidos.
¡No espere más! La implementación efectiva de estas reformas fortalecerá su compromiso con la transparencia y el cumplimiento normativo. Si tiene dudas sobre cómo adaptar su empresa a estos nuevos requisitos, no dude en contactar a expertos en cumplimiento normativo y prevención de lavado de activos.
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