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Sujetos Obligados a Informar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico -UAFE

Jefa de los Departamentos Corporativo y Laboral

 

En esta ocasión, nos gustaría recordarles quiénes son las personas naturales y jurídicas que tienen la obligación de informar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) y qué tipos de reportes deben enviar a dicha entidad.


Personas obligadas a informar a la UAFE: De acuerdo con la Ley Orgánica de prevención, detección y erradicación del delito de lavado de activos y del financiamiento de delitos, además de las instituciones del Sistema Financiero y de seguros, las siguientes personas están obligadas a informar a la UAFE, mediante la entrega de los reportes establecidos por la ley y de acuerdo con la normativa correspondiente:

  • Filiales extranjeras bajo control de las instituciones del sistema financiero ecuatoriano.

  • Bolsas y casas de valores.

  • Administradoras de fondos y fideicomisos.

  • Cooperativas, fundaciones y organismos no gubernamentales.

  • Personas naturales y jurídicas dedicadas en forma habitual a la comercialización de vehículos, embarcaciones, naves y aeronaves.

  • Empresas dedicadas al servicio de transporte nacional e internacional de dinero, encomiendas o paquetes postales, correos y correos paralelos, incluyendo sus operadores, agentes y agencias.

  • Agencias de turismo y operadores turísticos.

  • Personas naturales y jurídicas dedicadas en forma habitual a la inversión e intermediación inmobiliaria y a la construcción.

  • Empresas dedicadas al servicio de transferencia nacional o internacional de dinero o valores.

  • Montes de piedad y casas de empeño; negociadores de joyas, metales y piedras preciosas; comerciantes de antigüedades y obras de arte.

  • Notarios, registradores de la propiedad y mercantiles.

  • Promotores artísticos y organizadores de rifas; hipódromos.

  • Clubes u organizaciones dedicadas al fútbol profesional pertenecientes a la Serie "A" y Serie "B" que participen en los torneos organizados tanto por la Liga Profesional de Fútbol Ecuatoriano como por la Federación Ecuatoriana de Fútbol.

  • Compañías y empresas que prestan el servicio de factoring, de acuerdo con el riesgo de las operaciones y servicios establecidos por la UAFE mediante Reglamento.

  • Partidos políticos y movimientos legalmente reconocidos.

  • Abogados.

  • Contadores.

Las personas mencionadas anteriormente deben enviar a la UAFE los siguientes reportes dentro de los plazos correspondientes:

  1. Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS): Debe presentarse dentro de los cuatro días posteriores a la fecha en que el Comité u Oficial de Cumplimiento del sujeto obligado tenga conocimiento de dichas operaciones o transacciones sospechosas.

  2. Reporte de Operaciones y Transacciones Individuales Significativas (RESU): Debe presentarse dentro de los quince días posteriores al final de cada mes. Este reporte incluye operaciones y transacciones individuales cuya cuantía sea igual o superior a diez mil dólares de los Estados Unidos de América o su equivalente en otras monedas, así como las operaciones y transacciones múltiples que, en conjunto, sean iguales o superiores a dicho valor y sean realizadas en beneficio de una misma persona dentro de un período de treinta (30) días.

  3. Reporte de Información Adicional (RIA): Debe presentarse dentro de los cinco días siguientes a la fecha de solicitud por parte de la UAFE.

Es fundamental cumplir con estas obligaciones de reporte establecidas por la ley para prevenir y combatir el lavado de activos y el financiamiento de delitos. Si tienen alguna duda o necesitan más información, no duden en contactarnos.

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